Face aux fluctuations des marchés financiers et à l’inflation durable, une multitude d’investisseurs privilégient les métaux précieux. L’or, l’argent, le platine et le palladium sont réputés pour leur stabilité historique. Toutefois, partir sans un plan bien défini peut être risqué. Découvrez ici les meilleures astuces pour investir dans les métaux précieux.
Évaluer les options d’investissement disponibles
Il est essentiel d’avoir une compréhension complète des options avant d’investir des fonds. En effet, les métaux précieux s’achètent sous diverses formes.
Choisissez l’investissement physique
Cette approche consiste à détenir matériellement le métal. Elle procure une sensation de sécurité tangible, car vous possédez directement l’actif. Vous pouvez ainsi toucher et stocker votre investissement. Plusieurs supports existent pour cette stratégie. Les pièces comme les Napoléons ou les Krugerrands sont très liquides et souvent exonérées de TVA.
Les lingotins, plus petits, permettent d’investir des montants modérés. Pour les portefeuilles plus importants, l’acquisition d’un lingot 1kg or représente l’archétype de l’investissement physique. N’oubliez pas de prévoir un coffre sécurisé ou un coffre à la banque.
Optez pour des produits financiers
Cette voie est idéale pour ceux qui souhaitent éviter les contraintes logistiques du physique. Elle offre également une exposition souvent plus directe au cours du métal sous-jacent. Vous pouvez par exemple acheter des actions de sociétés minières. Leur performance est cependant liée à la gestion de l’entreprise.
Une autre alternative populaire est les fonds cotés en Bourse ou ETF. Ces produits suivent généralement l’évolution du prix du métal dont elles s’inspirent et se négocient comme des actions. D’autre part, les contrats à terme permettent de parier sur les prix futurs, mais ces types de produits conviennent à des investisseurs expérimentés à cause de leur effet de levier.
Analyser les risques et la rentabilité du placement
Tout investissement présente des risques et les métaux précieux en font partie. Ils sont souvent sujets à des variations sur le court terme, dont les mouvements de banques centrales et les variations de devises sont souvent la cause. Le rendement se réalise, lui, bien davantage sur le long terme.
S’ils constituent parfois des actifs de rendement, ce sont surtout des machines qui préservent le capital investi. Ils ne versent en effet aucun dividende. Leur performance historique reste néanmoins robuste lors des crises. Ils servent ainsi de couverture et de diversification face aux actifs traditionnels.
Construire une stratégie d’investissement durable
Pour réussir dans ce domaine, il faut adopter une approche méthodique lors de l’investissement. Définissez clairement vos objectifs dès le départ : recherchez-vous une couverture, une augmentation de valeur ou une diversification ? Ensuite, déterminez la part de métaux précieux dans votre portefeuille. Il est nécessaire que cette allocation reste modérée afin de préserver un équilibre.
Une enveloppe de 5% à 10% est souvent citée comme une référence. De même, optez pour la méthode du coût d’acquisition constant. Investissez des sommes fixes à intervalles réguliers. Ce procédé permet de lisser le prix d’acquisition et de minimiser l’effet de la volatilité. Examinez aussi les tendances de marché, mais ne réagissez pas à chaque mouvement. Tenez-vous-en à votre plan initial.
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